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广州一银行员工设基金非法吸存7亿亏空3亿

2014-11-10 09:28:07来源:南方网热度:评论

2014年广州发生一起涉案金额惊人巨大的投资诈骗案,一位银行的前工作人员,利用此前积累下来的客户对他的信任,以及自己的专业知识,骗取了270位市民共计7亿元的巨额投资。

原广州市某银行工作人员注册成立基金管理公司,还拉拢了银行原副行长、原高级客户经理等资深金融理财人员为其效力,他们获悉某旅游服务公司有融资需求后,便不顾投资者的资金安全,在没有资质的情况下,以私募基金可获高额回报为幌子,实际非法吸收包括银行白金客户在内的270余个投资人,共计人民币7个亿的投资款。当某旅游服务公司资金出现了问题,投资人的高达人民币3.1亿元的投资款随即出现亏空。9月28日,天河警方打掉了该特大非法吸收公众存款犯罪团伙,刑事拘留犯罪嫌疑人13人。这是天河有史以来第一单以私募基金为幌子的非法吸收公众存款案。

广州银行前员工私募基金 骗走270位市民7亿元

广州银行前员工私募基金 骗走270位市民7亿元

因为信任她不看文件就认签600万

9月25日,在生意场上摸爬滚打了几十年的丁女士,驱车来到位于广州CBD里的一家基金公司。却发现十几个和她一样投资给这家公司的人堵在公司门口,叫嚷着要查账。丁女士心下发慌———她之前投进去了600万元。她挤进去,询问、质问……最终得到的答复是:由于项目失败,投资统统收不回来了。

一年前,一直帮于女士打理投资业务的杨某(男,44岁,广州人,深圳某基金管理有限公司广州分公司法人、公司财务总监),向她推荐了一个年化收益6.5%-14%的基金合伙投资项目……一向信任杨某的丁女士当即决定,“我先转600万,合同随后再签吧!”随后hr369.com杨某提供的三份文件,于女士并没有认真阅读。现在想来,密密麻麻的文字里原来隐藏着吞噬信任的“血盆大口”。

270投资人有人投入过千万

天河警方介入后,迅速控制了基金公司财务的电脑,从Excel表格中看到270多个投资人的名字,其中投资额超过100万元的很多,高于1000万元的也不少。

杨某所在的“深圳某基金管理有限公司广州分公司”涉嫌“非法吸收公众存款”。办案民警立即将该公司员工带回调查,这一查下去,查出了天河第一单以私募基金为幌子的非法吸收公众存款案。

铤而走险赚取10%以上差价

经调查,2011年,原广州市某银行工作人员卢某(男,45岁,广东省广州市人,深圳某基金管理有限公司法人代表、总经理)在深圳市注册成立了某基金管理有限公司。卢某先后代理发行了数个基金理财产品,并拉拢了杨某等一批原银行工作人员到其麾下效力,其中不乏银行原副行长、原高级客户经理等资深金融理财人员。

2013年,卢某获悉某经营旅游、电子商务的服务公司有融资需求,谙熟融资途径的卢某与之合作,约定每笔由借贷给该服务公司的款项可得到24%的年化收益,且每笔借款发生次日,某服务公司支付其中1/4的收益,随后每季结息,直至本息结清。

随后,卢某、杨某等人打造了一个专门瞄向高端投资客户钱包的“进取九号私募基金”项目,吹嘘该项目有价值高达3亿余元的土地、物业作为抵押,资金由专业团队管控,有资深的律师事务所作为法律顾问……同时许诺投资人每投资人民币100万元以上3-24个月可对应获得6.5%-14%的年化收益。

获取的是24%,支付的是6 .5%- 14%,中间赚取10%以上的差价。巨额收益诱惑下,卢某和杨某等人在合同上大做文章,以正规私募基金为幌子,掩盖“进取九号合伙企业”“伪私募”本质:不能公开募集,就口口相传、私下推介,或者是在基金公司网站、信托产品商城等互联网小众网站,以打“擦边球”形式公开宣传;投资额不能低于人民币100万元,他们就对小额投资人,采取“拼车”、“他人带持股”的形式变相拉进来;50个的投资人(合伙人)太少,就采取口头讲解,分头签合同,不标注合伙人人数等方式,蒙混过关。

为募集更多的资金,他们还不惜开出每笔2%-2.5%的高额提成,鼓动他们拉拢过来的原来在银行等金融部门工作过的员工,向这些员工们在银行工作时掌握到“白金”客户募集资金。

该公司并未获得进行私募基金资质

据办案民警介绍,该基金管理公司实际并未获得进行私募基金的资质,投资合同上注明的有土地、物业等抵押也是虚构的。他们非法吸存的资金全部用于某服务公司的资金周转,从中赚取差价。

机关算尽,卢某等人累计募集的资金高达人民币7亿余元,累计拉进来的投资人数多达270余人。积重难返,2014年9月,与卢某等人合作的某服务公司终于垮塌,总计亏空高达人民币3.1亿元的投资款。


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